投資・資産運用#投資
人生の転換期というか変化が訪れる時期なので、一度ファイナンシャルプランナーに資産形成や運用の相談をしようと思っています。
保険とかには興味がないので、お金を払ってでもいいから中立的な立場からアドバイスをくれる人を探しています。おすすめのサービスはありますか？
自分で調べたところ、日本FP協会の無料相談は金融庁と消費者庁がバックアップしていることもあり、変な勧誘とかされないですよね。こちらを利用された方からのコメントもお待ちしてます。
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コメント一覧
「ほけんの窓口」で無料相談乗ってもらったことあります！
オンラインでできましたし、勧誘とかも無く良かったです☺️
投稿者
え、ほけんの窓口での相談でも勧誘されないんですか！それはちょっと意外です。参考になりました、ありがとうございます〜
同じく中立のアドバイスが欲しかったので、FP協会のFP一覧を眺めて良さそうな方に相談しました。
最終的に年間契約を結んで投資も相談しています。
投稿者
おおー、やっぱりFP協会いい感じなんですね。
年間契約というのはいつでも相談OKで年間サブスクみたいな感じなのでしょうか？それとも相談は月1回までとか決まってるのでしょうか？
あともし可能でしたらで大丈夫なので、年間契約の価格を是非知りたいです🙌
念のためですが、協会に相談したのではなく、一覧で見つけた方に直接コンタクトしました。
契約形態や料金も個々に異なります。
また投資先を具体的に助言するにはFPとは別途に投資助言業としての登録が必要になります。希望される場合はそれができる方を選ぶ必要があります。
私の場合は投資助言業も登録されている方と契約しました。相談回数は規定されていたように思いますが、住宅購入時の相談等急に必要になった場合は柔軟に対応していただけました。
またメッセージでの連絡が随時可能です。
年間契約の料金は総資産や投資に回す資産に対する割合で決まるのが一般的だと思います。
資産を棚卸しした上で、初回の体験相談的なもので聞いてみると契約内容や大体の料金を提示していただけるのではないかと思います。
無料で相談を受けているFPの売上は紹介料やコミッションであることが多いので、初回30分だけ無料、その後は時間単位で課金してくる人を選ぶといいです。それでも合わない可能性はあるので、いずれにしても自分自身で判断できるだけの知識は必要になります。
税理士でもFPでも、ご自身で多少の勉強をして知識を得て、無料相談で複数の人に複数の同じ質問をすると良いと思いますよ
回答内容を比較検討して優劣を確認し、自分に合った人を選択すれば良いのでは、と質問を受ける側としては思います
FP協会無料相談行きましたよ。予約がなかなか取れなかった記憶ですがネット予約できたはずなのでチャレンジしてみてください。相談役2人ついてくれて、色々アドバイスもらいました。勧誘無しです。事前に自分の資産、契約の保険、家計簿を整理して持っていったら話が早かったです。その後、自分で保険の見直し、投資の分散を始めました。良いきっかけになりましたよ。
