E*TRADE(海外証券口座)で会社の株を買っていました。ESPP(自社株を割安に購入出来る制度)です。
数年放置していたら突然、「源泉徴収課税しましたよ」ってメールが届いてびっくりしました。
調べてみるとW-8BEN(アメリカの納税者ではありませんという証明する書類)を出さなければいけなかったようですが、出してませんでした。出してないと30%課税されちゃうようですね…😅
来年の確定申告で申請すれば戻ってくるみたいですが、手続きが面倒…
ChatGPTに色々聞いてたら、海外証券口座を持ってる人は当然ですねって言われたのですが、これ外資に勤めてて自社株買ってる人は知ってて当然の事だったのですね…トホホ
同僚の方と話題になったりしませんでしょうか？
他にも落とし穴はあるので気を付けてください。
万が一抱え落ちした場合、相続がかなり面倒です。現地の相続手続きが必要になるので専門業者に依頼することになります。当然相続税はかかりますので、速やかに株を売却できる状態にしなければ相続税を払えないことになりかねません。
私はエンディングノートに口座情報と併せて専門業者に依頼するようにと記載しています。死亡時に残RSUがvestされる制度があり、在職中に万が一があれば海外相続手続きを回避できないためです。
また譲渡益も確定申告必須なので、譲渡益で収入が上がると住宅ローン控除等の収入を条件とする制度が使えないことがあります。国内で特定口座（源泉徴収有り）に入れておけば譲渡益を申告しなくてよいので影響を回避することも可能です。
全くそういう話は出ませんでした…
無知で恥ずかしいです。
なるほど、ありがとうございます。
コメント頂いて万一の時のために整理しておかなきゃと思いました。
2社分あり、1社は昨年売却し今年の確定申告で譲渡益の申告をしました。もう1社は今年売却し、課税も今年来ました。なので来年確定申告が必要ですよね。色々計算したら、課税分は来年の確定申告では全額取り戻すことが出来ずIRS(アメリカの国税局みたいなところ)に直接書類送ったらほぼ回収出来るとの事でした。自分でやりますが大変すぎます…
ちなみに国内の特定口座に入れるとは、海外の証券口座の株を国内の証券口座に移管する(?)事が出来るのでしょうか？(無知ですみません、教えてください🙏)
国内への移管は証券会社によってはできるそうですが、一般口座になるそうです。
私はvestされたら都度売って、税金の分を控除して特定口座で買い直しています。
W-8BENも知らないと、確定申告も漏れてて脱税してそう…
もしESPPだけなら、金額次第？
常識です。
何度もアラートメールとか届いてませんでしたか？
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